Menu Zamknij

AML/KYC

Polityka AML/CTF oraz KYC

Polityka AML (polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy)

Niniejsza Polityka AML (zwana dalej Polityką) reguluje działalność Thorex Sp. z o.o. w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz zaangażowania w walkę z praniem pieniędzy i finansowaniem działalności terrorystycznej.

Terminy i definicje

Thorex Sp. z O. O. jest znakiem towarowym systemu, który umożliwia użytkownikom wymianę walut cyfrowych i elektronicznych.

Usługa to system świadczenia usług internetowych związanych z wymianą, sprzedażą i zakupem walut cyfrowych i/lub elektronicznych.

Użytkownik to każda osoba korzystająca z usług serwisu Thorex Sp. z o.o.

Waluta cyfrowa – Bitcoin, Litecoin, Ethereum i inne waluty oparte na technologii blockchain.

Waluta elektroniczna – środki zgromadzone na kontach użytkowników systemów płatności elektronicznych (Qiwi, Yandex Money itp.).

Usługi serwisu – pomoc w przeprowadzaniu transakcji p2p między osobami fizycznymi na zakup, sprzedaż i wymianę walut cyfrowych, a także inne usługi, informacje o których są umieszczane w oknie serwisu.

Weryfikacja karty to weryfikacja, czy karta (lub konto) należy do jej właściciela. Warunki weryfikacji własności ustala Serwis i są przeprowadzane za każdym razem dla każdego nowego konta (karty) Użytkownika.

Pranie pieniędzy to legalizacja posiadania, używania lub dysponowania pieniędzmi lub innymi dobrami uzyskanymi w wyniku przestępstwa. Thorex Sp. ściśle przestrzega przepisów zabraniających nam lub naszym pracownikom świadomego angażowania się lub prób angażowania się w jakąkolwiek działalność w jakikolwiek sposób związaną z praniem pieniędzy. Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy ma na celu poprawę bezpieczeństwa klientów i usług świadczonych przez Serwis.

Finansowanie terroryzmu oznacza świadome dostarczanie lub zbieranie środków w jakikolwiek sposób, bezpośrednio lub pośrednio, z zamiarem wykorzystania tych środków lub pod warunkiem, że będą one wykorzystane do przeprowadzenia aktów terroryzmu.

Działania podejmowane w ramach przestrzegania Polityki AML

Administracja serwisu Thorex Sp. z o.o., zdając sobie sprawę z publicznego zagrożenia przestępstwami związanymi z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, opracowała zestaw środków organizacyjnych i prawnych w celu przestrzegania przepisów krajowego ustawodawstwa, jak również wymogów międzyrządowej organizacji FATF.

Europejska regulacja AML opiera się na szeregu dyrektyw prawnych. Mianowicie, UE wydała Szóstą Dyrektywę Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (6AMLD), która weszła w życie 2 grudnia 2018 r.

Inne akty prawne mające na celu zwalczanie legalizacji dochodów z przestępstw i finansowania terroryzmu to następujące akty:

  • Dyrektywa AML ((UE) 2018/843);
  • Ustawa o Dochodach z Przestępstwa 2002;
  • Ustawy o Terroryzmie 2000 i 2001;
  • Ustawa Antyterrorystyczna 2008;
  • Powiadomienia o sankcjach Skarbu Państwa;

Zastosowanie polityki KYC (know your customer)

Obowiązkowa identyfikacja użytkowników, którzy mają prawo dokonywać transakcji na naszym Serwisie. W celu weryfikacji użytkownika Administracja ma prawo wymagać podania następujących danych:

  • Zrobienie zdjęcia (“selfie”) z dokumentem tożsamości obywatela: skanowaną kopią przodu i tyłu oficjalnego dokumentu ze zdjęciem, tj. ważnego paszportu, prawa jazdy lub innego krajowego dowodu tożsamości;
  • Dowód zamieszkania: oficjalny dokument wydany w ciągu ostatnich 3 miesięcy, jednoznacznie wskazujący imię i nazwisko oraz adres klienta podany podczas rejestracji na stronie internetowej Thorex Sp. z o.o. Może to być rachunek za media (za wodę, prąd lub telefon stacjonarny) lub wyciąg bankowy. Kopia musi zawierać: pełne imię i nazwisko, pełny adres zamieszkania, datę wydania (w ciągu ostatnich 3 miesięcy), nazwę organu wydającego, z oficjalnym logo lub pieczęcią;
  • Dostarczenie kopii przodu i tyłu karty bankowej i/lub zdjęcia karty bankowej zrobionego na tle głównej strony Serwisu (witryna z usługami). Ze względów bezpieczeństwa i prywatności widoczne powinny być tylko ostatnie 4 cyfry karty kredytowej. Dozwolone jest ukrycie 3 cyfr na odwrocie karty (kod CVV).

Administracja serwisu Thorex Sp. z o.o. podejmie kroki w celu potwierdzenia autentyczności dostarczonych przez użytkowników dokumentów i informacji. Informacje identyfikacyjne będą również weryfikowane za pomocą źródeł wtórnych, a Administracja Serwisu zastrzega sobie prawo do kontynuowania dochodzeń w celu uzyskania pełnego przekonania co do autentyczności dostarczonej dokumentacji.

Administracja serwisu Thorex Sp. z o.o. zastrzega sobie prawo do ciągłego monitorowania danych użytkownika, szczególnie w przypadkach, gdy jego informacje identyfikacyjne uległy zmianie lub jego działalność wydawała się podejrzana (nietypowa dla danego użytkownika). Ponadto Administracja zastrzega sobie prawo do żądania od użytkowników aktualnych dokumentów, nawet jeśli zostały one wcześniej uwierzytelnione.

Stałe monitorowanie transakcji przechodzących przez Serwis. Wykonujemy stałą kontrolę wszystkich wniosków utworzonych na stronie internetowej Thorex Sp. z o.o. Administracja serwisu informuje użytkowników o zakazie realizacji transakcji wymiany od osób trzecich za pośrednictwem ich konta.

Wyznaczenie odpowiedzialnej osoby (MLRO – Money Laundering Reporting Officer), sprawującej kontrolę i nadzór nad wdrożeniem postanowień niniejszej Polityki.

Podejście oparte na ryzyku (RBA). Wdrażamy różne poziomy weryfikacji, w zależności od wielkości i liczby transakcji przeprowadzanych przez użytkownika.

Podnoszenie kwalifikacji zawodowych i wiedzy zespołu Thorex Sp. z o.o. w zakresie przestrzegania Polityki.

Współdziałanie z organami administracji rządowej w przypadkach przewidzianych przez prawo. W przypadku formalnego wniosku ze strony organów ścigania lub sądowych, będziemy zobowiązani dostarczyć im żądane informacje. Ponadto, Administracja Usługi ma prawo dostarczać dane na żądanie oficjalnych przedstawicieli systemów płatniczych.

Poprawa bezpieczeństwa oprogramowania usługi Thorex Sp. z o.o. Dbamy o wiarygodność i bezpieczeństwo Twoich transakcji. W związku z tym ciągle doskonalimy nasz dział IT, którego głównym zadaniem jest ochrona strony przed nieautoryzowanym dostępem intruzów.

Administracja serwisu Thorex Sp. z o.o., w przypadkach przewidzianych przez prawo, może wymagać od regulacyjnych wymagań weryfikacji źródła pieniędzy fiat i/lub kryptowalut, aby upewnić się, że źródła Funduszy, których Klient używa do wymiany, są legalne. Jako dokument potwierdzający pochodzenie Funduszy może służyć wyciąg bankowy dla pieniędzy fiat lub wideo pokazujące szczegóły transakcji portfela kryptowalut.

Zgodnie z tą Polityką, Administracja Usługi będzie:

  • Monitorować wszystkie transakcje. Administracja zastrzega sobie prawo do zapewnienia przekazywania raportów o podejrzanej naturze transakcji do odpowiednich organów ścigania za pośrednictwem Odpowiedzialnego Urzędnika;
  • Wymagać od Użytkownika dodatkowych informacji i dokumentów w przypadku podejrzanych transakcji, także na żądanie regulatora (Regulatorem może być giełda, organ administracji rządowej lub inna organizacja posiadająca odpowiednie podstawy prawne.);
  • Zawiesić lub zakończyć konto Użytkownika, jeśli istnieje uzasadnione podejrzenie, że taki Użytkownik jest zaangażowany w nielegalne działania.

Jednakże powyższa lista nie jest wyczerpująca, a Odpowiedzialny Urzędnik będzie monitorował transakcje Użytkowników na co dzień, aby określić, czy takie transakcje powinny być zgłaszane i traktowane jako podejrzane, czy też powinny być traktowane jako dobrej wiary.

Kraj zamieszkania

Ta Polityka określa nasze kryteria ryzyka dla AML/CTF. Aby zmniejszyć to ryzyko, Administracja usługi Thorex Sp. z o.o. nie akceptuje klientów mieszkających w następujących krajach z zwiększonym kryterium ryzyka. Źródła wykorzystane do kategoryzacji:

  • Transparency International;
  • Know Your Country;
  • Lista wysokiego ryzyka FATF;
  • Lista wysokiego ryzyka jurysdykcji UE;
  • Kraje, w których aktywa cyfrowe są zakazane lub mają ograniczenia handlowe;
  • Kraje, w których aktywa cyfrowe nie są zakazane;
  • Kraje objęte sankcjami Rady Bezpieczeństwa ONZ.

Wszyscy klienci zamieszkujący w wymienionych poniżej krajach są zabronieni korzystania z usług Thorex Sp. z o.o. i nie mogą być akceptowani jako Użytkownicy.

Wszystkim klientom z tych krajów zostanie odmówiona obsługa, a wszelkie fundusze zostaną zwrócone do źródła.

Pełna lista jurysdykcji zabronionych:

  • USA
  • Afghanistan
  • Albania
  • Angola
  • Algeria
  • Barbados
  • Białoruś
  • Boliwia
  • Botswana
  • Birma (Mjanma)
  • Burundi
  • Kambodża
  • Republika Środkowoafrykańska
  • Czad
  • Kongo
  • Konakry
  • Wybrzeże Kości Słoniowej
  • Krym (Ukraina)
  • Kuba
  • Koreańska Republika Ludowo-Demokratyczna (KRLD)
  • Ekwador
  • Egipt
  • Gwinea Równikowa
  • Erytrea
  • Ghana
  • Gwinea Bissau
  • Haiti
  • Gujana
  • Iran
  • Irak
  • Laotańska Republika Ludowo-Demokratyczna
  • Liban
  • Libia
  • Mali
  • Maroko
  • Mjanma
  • Nepal
  • Nikaragua
  • Macedonia Północna
  • Pakistan
  • Panama
  • Katar
  • Federacja Rosyjska
  • Arabia Saudyjska
  • Somalia
  • Sudan Południowy
  • Sudan
  • Syria
  • Tunezja
  • Uganda
  • Vanuatu
  • Wenezuela
  • Jemen
  • Zimbabwe
  • Jamajka

Administracja serwisu Thorex Sp. z o.o. nie akceptuje również klientów z terytoriów spornych, ponieważ nie dostarczają one ogólnie uznanych oficjalnych dokumentów, w tym:

  • Doniecka Republika Ludowa (DRL) / Ługańska Republika Ludowa (ŁRL)
  • Naddniestrzańska Republika Mołdawska
  • Nagorno